Datos que no coinciden en verificación LBX: qué revisar
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Datos que no coinciden en verificación LBX: qué revisar
Si durante la verificación de tu cuenta en LBX aparece un aviso de que tus datos no coinciden, suele estar relacionado con las políticas de cumplimiento y de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo que la Empresa debe seguir en cada jurisdicción.
LBX no acepta clientes ni opera en ciertos países restringidos, como Rusia, Estados Unidos, Japón, Brasil, la Unión Europea y jurisdicciones de alto riesgo identificadas por el GAFI o bajo sanciones internacionales. Por eso es clave que tus datos personales y de residencia sean correctos, estén actualizados y puedan comprobarse con tus documentos oficiales.
En resumen
- Confirma que tu país de residencia no esté entre los países restringidos donde la Empresa no acepta clientes ni opera, como Rusia, Estados Unidos, Japón, Brasil, la Unión Europea o jurisdicciones de alto riesgo señaladas por el GAFI.
- Verifica que la información que ingresaste al registrarte (nombre completo, país, dirección de residencia) coincida exactamente con la de tus documentos oficiales, ya que se utiliza para cumplir con las normas ALD/CFT.
- Si sigues recibiendo alertas de datos no coincidentes, ten a la mano tus documentos y contacta al soporte de LBX para que revisen tu caso conforme a las políticas de elegibilidad y de cumplimiento vigentes.
Qué hacer
Cuando el sistema de LBX detecta que algunos datos no coinciden durante la verificación, normalmente está vinculado a los controles que la Empresa aplica para cumplir con la normativa ALD/CFT y con las restricciones internacionales por país. Por ejemplo, la Empresa no acepta clientes ni opera en países restringidos como Rusia, Estados Unidos, Japón, Brasil, la Unión Europea, jurisdicciones de alto riesgo identificadas por el GAFI o países bajo sanciones internacionales.
Ante un mensaje de datos no coincidentes, lo primero es revisar que el país que seleccionaste al registrarte corresponda realmente a tu residencia y que no esté en la lista de jurisdicciones restringidas. También es importante que el nombre, la fecha de nacimiento y demás datos personales que ingreses coincidan con los de tu identificación oficial y con los comprobantes de domicilio que vayas a usar para la verificación KYC.
Si después de corregir posibles errores de captura el sistema sigue marcando discrepancias, prepara tus documentos de identidad y de residencia y ponte en contacto con el equipo de soporte de LBX. Ellos podrán indicarte si el problema se debe a las políticas de elegibilidad por país, a requisitos de cumplimiento adicionales o a la necesidad de actualizar algún dato antes de continuar con el uso de tu cuenta o con una cuenta demo.
Qué tener en cuenta
Para abrir y verificar una cuenta con LBX, tus datos deben ajustarse a las políticas de elegibilidad por país y a los controles de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Esto implica que la Empresa revisa tu jurisdicción de residencia y puede rechazar registros desde países restringidos o sometidos a sanciones internacionales.
La Empresa no acepta ningún cliente ni opera en países como Rusia, Estados Unidos, Japón, Brasil, la Unión Europea, ni en jurisdicciones de alto riesgo y no cooperativas identificadas por el GAFI que presenten deficiencias estratégicas en materia de ALD/CFT, ni en países sometidos a sanciones internacionales. Si tus datos apuntan a una de estas jurisdicciones, es posible que la verificación no pueda completarse.
Si resides en un país elegible pero tus datos no coinciden con tus documentos, deberás corregirlos y aportar la información correcta antes de que tu cuenta pueda ser aprobada. Tener claros estos límites ayuda a evitar retrasos, rechazos inesperados o bloqueos relacionados con el país de residencia y con el cumplimiento normativo al registrarte en LBX.